江苏省地方金融条例 （2021年3月31日江苏省第十三届人民代表大会常务委 员会第二十二次会议通过） 目 录 第一章 总则 第二章 地方金融组织 第三章 地方金融监督管理 第四章 金融风险防范与化解 第五章 非法金融活动防范与处置 第六章 金融发展和服务 第七章 法律责任 第八章 附则 第一章 总则 第一条 为了规范地方金融组织行为， 加强地方金融监督管 理，防范和化解金融风险，维护金融秩序和金融稳定， 保护金─ 1 ─ 融消费者合法权益，引导金融服务实体经济， 促进地方金融健 康发展，根据有关法律、行政法规 和国家规定，结合本省实际 ， 制定本条例。 第二条 本省行政区域内地方金融组织 从事金融业务， 地方 金融监督管理，金融风险防范与化解，非法金融活动防范与 处 置，金融发展和服务 ，适用本条例。国家另有规定的， 依照其 规定。 本条例所称地方金融组织，是指依法设立的小额贷款公司 融资担保公司、区域性股权市场、典当行、融资租赁公司、商 业保理公司、地方资产管理公司以及法律、行政法规和国务院 授权由地方人民政府实施监督管理的从事金融业务的其他组织 。 第三条 地方金融工作应当遵循安全审慎、规范有序、创新 发展的原则，坚持服务实体经济 、防控金融风险和深化金融改 革，促进金融服务经济社会高质量发展。 第四条 省人民政府应当在国务院金融稳定发展委员会的指 导和监督下， 加强对全省地方金融工作的领导，建立健全省金 融工作议事协调机制， 统筹地方金融改革发展 稳定重大事项， 落实地方金融监督管理、属地金融风险防范和处置责任 。 省金融工作议事协调机制 应当与国务院金融稳定发展委员 会办公室地方协调机制对接，配合完善中央与地方之间金融监 督管理、风险处置、信息共享和消费者权益保护等金融协作机─ 2 ─制，研究地方金融工作 重大问题。 设区的市、县（市、区）人民政府应当加强对本行政区域 内地方金融工作的领导，提升地方金融监督管理能力， 按照规 定承担金融风险防范和处置属地责任。 第五条 省地方金融监督管理部门负责本省地方金融组织及 其相关金融活动的监督管理，设区的市、县（市、区）地方金 融监督管理部门在省地方金融监督管理部门的指导下做好相关 具体工作。 县级以上地方人民政府有关部门按照各自职责做好地方金 融相关工作。 本条例所称地方金融监督管理部门，是指由县级以上地方 人民政府设立或者指定，承担本行政区域内地方金融监督管理 相关职责的行政机关。 第六条 省人民政府应当组织 建设全省统一的地方金融信息 系统，归集地方金融监督管理信息，依托省大数据共享交换平 台实现信息互联共享，提升地方金融监督管理、金融风险监测 预警分析信息化水平。 第七条 地方金融组织应当依法开展金融活动，服务实体经 济，履行社会责任，自主经 营、自担风险，落实金融风险防范 和化解主体责任。 第八条 县级以上地方人民政府对在地方金融工作中作 出突─ 3 ─ 出贡献的组织和个人，可以按照国家和省有关规定给予表彰。 第九条 县级以上地方人民政府 及其地方金融监督管理等有 关部门应当开展常态化的金融法律、法规及相关 知识宣传教育 工作，倡导理性金融消费理 念，提高公众金融风险防范意识和 识别非法金融活动的能力。 广播、电视、报刊、网络等媒体应当开展金融风险防范公 益性宣传，加强舆论监督。 第十条 本省推进长三角区域以及与其他省（自 治区、直辖 市）金融合作机制建设，强化地方金融监督管理、金融创新、 金融风险防范 和处置等方面的信息共享和协同联动。 第二章 地方金融组织 第十一条 设立地方金融组织，应 当按照法律、行政法规和 国家规定，经批准取得相关金融业务许可或者经营资格。 未经批准，任何组织和个人不得从事或者变相从事地方金 融组织的业务活动。 第十二条 地方金融组织发生下列事项，应当向地方金融监 督管理部门备案： （一）设立分支机构； （二）合并、分立；─ 4 ─（三）变更名称、经营范围、营业区域、住所、注册资本； （四）变更法定代表人、实际控制人、控股股 东、主要股 东、董事、监事、高级管理人员 ； （五）国家和省规定应当 备案的其他重大事项。 对前款规定的事项，国家规定 需要审批或者对备案另有规 定的，依照其规定。 第十三条 地方金融组织依法开展 的下列业务，应当向地方 金融监督管理部门 备案： （一）国务院金融管理部门监督管理的金融业务 ； （二）网信部门监督管理的金融信息服务业务 ； （三）国家和省规定应当 备案的其他业务。 第十四条 省地方金融监督管理部门应当建立地方金融组织 信息公示制度，以便于公众知晓的方式公布地方金融组织名单 及其相关许可、经营资格、备案信息，并动态更新。 第十五条 地方金融组织应当坚持审慎经 营的原则，完善组 织治理结构，加强合规管理，建立健全 并严格遵循风险管理、 内部控制、信息披露等管理制度。 地方金融组织应当坚持 普惠金融理念，对产品和服务合理 定价。 鼓励地方金融组织在依法合规、风险 可控的前提下开展金 融创新。开展金融创新应当 接受地方金融监督管理部门的监督─ 5 ─ 管理和指导。 第十六条 地方金融组织 提供金融产品和服务时，应当履行 下列金融消费者权益保护 义务，并通过文字或者音像等方式记 录： （一）以显著方式提请金融消费者注意其经营范围和禁止 性业务规定； （二）告知金融消费者与金融产品和服务有关的所有费用、 利率、数量、违约金及其计算方法等涉及金融消费者重大 利益 的内容； （三）如实、充分揭示金融产品和服务的风险，了解和 评 估金融消费者的风险 偏好与风险承受能力，将合适的金融产品 或者服务提供给适当的金融消费者 ； （四）法律、法规和国家规定的其他 义务。 地方金融组织提供金融产品和服务时，不得违背金融消费 者意愿捆绑搭售产品、服务或者附加其他 不合理条件。 地方金融组织应当建立方 便快捷的争议处理机制，完善 投 诉处理程序，及时处理与金融消费者的 争议。 第十七条 地方金融组织应当建立健全保 障信息安全制度， 遵循合法、正当、必要原则，按照国家规定或者合 同约定收集、 使用信息，妥善保存经营过程中获取的信息，不得泄露、出售 或者非法向他人提供金融消费者信息。─ 6 ─第十八条 地方金融组织应当 按照有关规定 向地方金融监督 管理部门报送下列材料，报送内容应当真实、完整、准确： （一）业务经营情况报告、统计报表以及相关资料； （二）经会计师事务所审计的财务会计报告； （三）涉及诉讼、仲裁、重大行政处罚等事项的说明材料； （四）国家和省规定应当 报送的其他材料。 第十九条 地方金融组织发生下列事件时，应当采取应对措 施，并及时向地方金融监督管理部门 报告： （一）影响本组织业务存续的重大经营风险； （二）重大待决诉讼或者仲裁； （三）重大行政调 查或者刑事调查事项； （四）重大负面舆情或者群体性事件； （五）法定代表人、实际控制人、控股股 东、主要股东、 董事、监事、高级管理人员发 生严重影响本组织经营的事件； （六）发现个人或者其他组织利用本组织从事非法活动 ； （七）国家和省规定应当 报告的其他重大事件。 第二十条 地方金融组织不得从事下列活动： （一）吸收存款或者变相吸收存款； （二）非法开展受托出借资金、受托投资、自营贷款等业 务； （三）涂改、倒卖、出租、出借或者以其他形式非法转让─ 7 ─ 金融业务许可证件或者经营资格批准文件； （四）挪用、侵占客户资金； （五）进行欺诈、虚假宣传； （六）明知或者应知其他组织、个人从事非法活动 ，而为 其提供便利； （七）以暴力、威胁或者其他非法手段催收债务； （八）法律、法规和 国家规定不得从事的其他活动。 第二十一条 地方金融组织解散或者被宣告破产的，应当依 法成立清算组进行清算，并对未到期债务以及相关责任的承担 作出安排。 地方金融组织不再经营相关金融业务的，应当按照规定提 出书面申请或者报告，并提交资产状况证明以及债权债务处置 方案等材料。 地方金融组织解散、被宣告破产或者不再经营相关金融业 务的，批准机关应当依法注销相关金融业务许可证件或者终止 相关金融业务经营资格，将相关信息通报市场监督管理部门 并 予以公告。 地方金融监督管理部门 可以对地方金融组织 清算进行指导 和监督。 第二十二条 提供地方金融基础设施服务的组织应当按照国 家规定开展业务，依法 向地方金融监督管理部门提 供地方金融─ 8 ─